ЦБ
17.09
с 18.09
ММВБ Нефть

USD

74,9278
+0,2663
75,1941

EUR

88,8644
−0,2331
88,6313
Обзоры

Свыше 10 видов карт «Альфа-Банк»: описание, преимущества и недостатки

Среди множества предложений, ориентированных на определенную категорию пользователей, можно найти именно свою карту Альфа-Банка. Здесь есть интересные варианты для домохозяек и для футбольных фанатов, для защитников природы и для путешественников.

Общие условия

Свыше 10 видов карт «Альфа-Банк»: описание, преимущества и недостатки 0

Наличность с карт Альфа-Банка можно снять бесплатно как в банкоматах банка-эмитента, так и в аппаратах его партнеров. Последняя версия (на момент написания статьи) тарифов Альфа-Банк по картам датирована 25.08.2017 г.

В интернет-банке можно оформить карточку VISA Classic PhotoCard или MasterCard PhotoCard Standard. Продукт выпускается к любому текущему счету и отличается индивидуальным дизайном.

Валюта карточных счетов – рубли, евро или доллары США.

Все вопросы держатели пластиковых карт Альфа-Банка могут решать по телефону +7 (495) 78-888-78. Звонок бесплатный для номеров, зарегистрированных в московском регионе и при нахождении за границей.

Безопасность

Безопасность карточного счета и расчетов обеспечивается стандартными для крупных банков услугами, то есть возможностью мгновенной блокировки банковской карты Альфа-Банка, а также применением технологий 3D-Secure - Verified by VISA и MasterCard SecureCode соответственно от платежных систем VISA и MasterCard, актуальных и для «МИР». Данный метод предусматривает запрос на подтверждение операции с телефона владельца счета посредством СМС-сообщений, содержащих одноразовые пароли, которые необходимо вводить в специальную форму на интернет-странице.

Также карточный пластик защищен наличием чипа.

В целях безопасности расчетов в интернете можно к основной карточке открыть дополнительную виртуальную. Ее обслуживание обойдется всего в 49 рублей в год.

Оформление

Выпуск большинства карт бесплатный. Подать заявку на эмиссию можно как в отделении банка, так и на его сайте. О готовности карточного бланка сообщают в СМС-сообщении или звонят лично.

В «Альфа-Банк» получить карту можно в офисе через 2-5 рабочих дней с момента обращения.

Бонусные программы

Дебетовая карта «Альфа-Банк» позволяет получить скидку от его партнеров. Профит в отдельных случаях достигает 10%. Однако такие скидки не суммируются с иными преференциями.

О праве на скидку клиенту Альфа-Банка необходимо напоминать сотрудникам дружественных компаний до начала расчета за покупку.

Также в зависимости от категории клиента банк предлагает программы:

Для ряда продуктов предусмотрена программа кэшбэка с возвратом до 10% от суммы покупки.

Использование карточек

Переводы средств на банковские карты Альфа-Банка с карточных счетов, открытых в других финансово-кредитных организациях, осуществляются бесплатно.

Дебетовые карты Альфа-Банка поддерживают технологии бесконтактной оплаты:

На безвозмездной основе предоставляется мобильный и интернет-банкинг («Альфа-чек» и «Альфа-Клик»). Благодаря данным сервисам можно без комиссий оплачивать услуги интернет-провайдеров, штрафы ГИБДД, коммунальные услуги и прочее.

Приложение «Альфа-Мобайл» обеспечивает управление карточным счетом, а также оперативное решение вопросов с банком в чате. Сервис помогает не только отслеживать траты, но и прогнозировать их. Тариф за пользование сервисом составляет 0 рублей.

«МИР»

Как все ведущие банки страны «Альфа-Банк» эмитирует карты «МИР». Продукт ориентирован на клиентов, получающих доход за счет бюджетных средств, то есть на работников бюджетной сферы, студентов, пенсионеров и так далее. Возможна мгновенная привязка к валютным счетам.

Обслуживание бесплатное.

Мультивалютная карта

Мультивалютная карта Альфа-Банка - это любая его карточка, подключенная к соответствующему сервису. Клиенты могут расплачиваться за границей и с рублевого счета. Однако при конвертации валюты будет удержана комиссия. Аналогично можно изначально платить долларовой картой Альфа-Банка.

Проще в сервисе «Альфа-Клик» открыть дополнительные валютные счета – долларовый и в евро, а также оформить в Альфа-Банке (в его офисе или заказать на его сайте) мультивалютную карту.

В результате перевод валюты с одного счета одной карты на другой ее счет можно будет производить в интернет-банкинге по биржевому, более выгодному, курсу.

Дебетовая карта «Альфа»

Карты банка серии «Альфа» - это продукты, привязанные к платежным системам MasterCard и VISA, а также бесплатное годовое обслуживание. Бланки эмитируются в нескольких видах:

  • MasterCard Standard и Visa Classic – обычные карточки экономкласса;
  • MasterCard Gold и Visa Gold, обеспечивающие привилегии согласно уровню Gold;
  • MasterCard Platinum, Visa Platinum, Visa Platinum Black и World Black Edition, обеспечивающие получение до 7,5% по накопительному счету. Вот их привилегии: персональный менеджер, высокие лимиты на снятие наличных, отличные скидки от банка и платежных систем, подключение к пакету услуг «Максимум» или «Максимум+», мгновенная перепривязка карточки к валютным счетам.

Преимущества серии: отсутствие платы за обслуживание счета, доступ к программам лояльности банка и платежных систем согласно уровню продукта.

Недостатки: отсутствие скидок и привилегий, доступных по другим специализированным продуктам.

Alfa-Miles

Благодаря продуктам серии Alfa-Miles VISA можно копить мили и использовать их для расчетов при покупке авиа- и железнодорожных билетов, при бронировании отелей и аренде автомобилей.

Перечень партнеров и условия предоставляемых преференций представлены на https://www.alfamiles.com.

Виды карт Альфа-Банка Alfa-Miles в зависимости от уровня:

  • Classic дает 2 мили за каждые потраченные 30 рублей ($ 1 или €0,8). Недостающие мили можно докупить. При вступлении в программу предоставляется 500 приветственных миль. Годовое обслуживание – 599 рублей.
  • Signature Light – это 3 мили за 30 рублей ($ 1 или €0,8). Можно получить 1 000 приветственных миль. Обслуживание в банкоматах при заграничных поездках бесплатное. Годовое обслуживание - 3 500 рублей.
  • Signature – это 3,5 мили за каждые потраченные 30 рублей ($ 1 или €0,8). Приветственные мили – 1 000 миль + 10 000 дополнительных миль. Подарок – страховка для держателя пластика и членов его семьи. В рамках пакета услуг «Максимум +» обслуживание бесплатное.

Преимущества: отличное предложение для тех, кто часто путешествует различными видами транспорта.

Недостатки: наиболее интересные бонусы получают держатели банковских карт уровня Signature.

«Аэрофлот»

Что такое дебетовая карта Альфа-Банка «Аэрофлот» - это MasterCard c возможностью приобретения авиабилетов за мили по программе «Аэрофлот Бонус» на рейсы «Аэрофлота» и 19 авиакомпаний альянса SkyTeam.

«Альфа-Банк» по картам «Аэрофлот» устанавливает тарифы в зависимости от класса карточки. По аналогичному принципу за каждые 60 рублей ($ 1 или €1) покупки начисляется:

  • 1,1 миля в классе Standard. 500 бонусов предоставляют при совершении первой покупки. Комиссия за обслуживание – 900 рублей в год;
  • 1,5 мили на уровне Gold. Обслуживание карточного счета – 2 500 рублей в год;
  • 1,75 мили – Platinum. Стоимость владения – 7 990 рублей в год;
  • 2 мили в классе World Black Edition.Стоимость обслуживания – 11 990 рублей в год.

Держатели продуктов уровней Gold, Platinum и World Black Edition получат:

  • 1 000 приветственных миль;
  • станут участниками программы «Бесценные города»;
  • при заграничном путешествии получат подарок – страховку;
  • смогут воспользоваться привилегиями от MasterCard согласно классу карточки.
При покупках, совершенных по допкарте, оформленной на имя третьего лица, бонусы начисляются по курсу 1,1 миля за каждые потраченные 60 рублей ($ 1 или €1).

Преимущества: предложение идеально для авиапутешественников.

Недостатки: слабая поддержка клиента на уровне MasterCard Standard.

S7 PRIORITY

S7 PRIORITY- это платежная система VISA. Программа предполагает начисление миль за покупки согласно классу пластиковой карточки при трате каждых 60 рублей:

  • 1 миля по классу Green при годовом обслуживании за 349-999 рублей;
  • 1,25 мили на уровне Gold;
  • 1,5 мили – Platinum, Platinum Black, Platinum Black Edition.

По продукту Green 500 приветственных миль начисляется при первой покупке, что нужно совершить в течение первых 3 месяцев владения карточкой. Более высокий класс дает право на 1 000 приветственных миль при стоимости владения картой от 999 рублей.

Накопленными баллами можно расплачиваться при покупке билетов на рейсы S7 и 14 других авиакомпаний альянса Oneworld.

Преимущества: возможность экономить при покупке авиабилетов на рейсы Oneworld.

Недостатки: выпуск карточек платный - от 200 рублей.

Серия карточек для покупателей

«Альфа-Банк» выпустил серию из карточек, предназначенных для использования клиентами определенных торговых марок.

Преимущества таких карт: хорошие условия кэшбэка по тематическим направлениям при умеренной стоимости годового обслуживания.

Недостатки: каждая описанная карточка ориентирована на конкретную сеть магазинов.

Cash Back

Дебетовая карта Cash Back «Альфа-Банк» класса MasterCard Gold – это продукт, благодаря которому можно вернуть на счет определенный процент от совершенной покупки:

  • 10% - от покупок, совершенных на АЗС;
  • 5% - при расчете в кафе и ресторанах;
  • 1% - от прочих покупок.
Кэшбэк начисляется только при ежемесячном объеме трат в любых торговых точках с карточного счета в сумме не менее 20 000 рублей.

Валюта продукта – только российский рубль. Продукт позволяет получить доход 7% годовых по накопительному счету.

Чтобы получить карточку необходимо подключиться к одному из пакетов услуг – «Оптимум», «Максимум», «Максимум +».

Годовое обслуживание – 1 990 рублей.

Карта «Перекресток»

Дебетовая карта «Перекресток» Альфа-Банка позволяет получать баллы за любые покупки, совершенные в одноименной сети магазинов. При подключении к программе на счет автоматически зачисляется 2 000 приветственных баллов.

Суть программы – расплачиваясь карточкой «Перекресток» в фирменных магазинах одноименной сети, клиент получает до 3 баллов за каждые 10 потраченных рублей, 7 баллов начисляются за покупки в категории «Любимые продукты».

Отслеживать состояние премиального баланса можно в специальном приложении. Впоследствии накопленные баллы используют для расчетов в магазинах «Перекресток».

Платежная система – MasterCard Standart. Валюта – рубли. Стоимость обслуживания – 490 рублей в год.

«М.Видео-Бонус»

«М.Видео-Бонус» класса MasterCard Standart позволяет получить 1 бонусный рубль:

  • за каждые 30 рублей, потраченных в сети «М.Видео»;
  • за каждые 90 рублей от покупок, совершенных вне сети «М.Видео».

Бонусными рублями в «М.Видео» можно оплатить до 100% стоимости товара. Чтобы ускорить процесс накопления бонусов к бонусному и основному счетам можно подключить карточки других членов семьи.

Годовое обслуживание обойдется в 490 рублей.

Amway

Amway – это уровень VISA Classic и ежегодная комиссия в сумме 490 рублей.

Суть программы – компания начисляет 0,3 балла за каждую потраченную 1 000 рублей. Баллы можно потратить на покупки в Amway.

Обладая номером Независимого Предпринимателя Amway, можно подключить к накоплению баллов других клиентов.

«Мужская карта»

Продукт позволяет получать до 20% скидок в барах и ресторанах, магазинах одежды и обуви, фитнес-центрах и магазинах автозапчастей. Для клиентов данной категории проводятся специальные акции и закрытые мероприятия.

Годовое обслуживание продукта уровня VISA Classic обойдется в 490 руб.

«Карта Чемпионата мира»

«Карта Чемпионата мира» от платежной системы VISA обойдется в 1 200 рублей в год.

Правила программы лояльности FIFA 2018 предполагают начисление 1 балла за каждые 50 рублей покупок по карте, которые затем можно менять на билеты на матчи Чемпионата, на тематическую атрибутику и сувениры. Дополнительные бонусы начисляют ежемесячно за каждые 300 рублей остатка по счету. Для держателей продукта проводятся акции и розыгрыши. Отслеживать процесс накопления баллов можно в мобильном приложении.

Для сохранения права на преференции необходимо пользоваться картой для расчетов хотя бы 1 раз в месяц.

Преимущества: возможность покупки за баллы билетов на матчи, атрибутики и сувениров FIFA 2018.

Недостатки: предложение ориентировано на обеспеченных клиентов – минимально допустимый остаток по счету – 50 000 рублей.

NEXT

Молодежная карта NEXT MasterCard ориентирована на экономически активных потребителей в возрасте до 30 лет. Дизайн бланка можно выбрать из нескольких вариантов.

Программа кэшбэка предполагает возврат:

  • 5% от чека в любом кафе или ресторане, включая McDonald's и KFC;
  • 5% от стоимости билетов в любом кинотеатре;
  • 10% в Burger King.

Максимальная сумма кэшбэка за один месяц – 2 000 рублей.

Партнеры банка предлагают держателям NEXT MasterCard хорошие скидки:

  • 10% - CROPP;
  • 500 рублей – Wildberries;
  • 15% - House;
  • 7-25% - онлайн-школа Skyeng;
  • 10% - Киноход;
  • 10% - сеть кофеен «Шоколадница»;
  • 10% - сеть кинотеатров «Формула кино»;
  • 15% - Proskater.
Есть возможность приобретения за 600 рублей браслета с технологией бесконтактной оплаты. Достаточно поднести девайс к терминалу, чтобы погасить чек. Подпись владельца и пин-код при сумме операции менее 1 000 рублей не нужны.

Стоимость обслуживания NEXT MasterCard – 10 рублей в месяц (120 рублей в год). Информацию по продукту можно получить и в Instagram по хэштегу #alfanext.

Преимущества: выгодный кэшбэк, особые скидки от партнеров банка.

Недостатки: большая часть магазинов-партнеров продукта расположена в крупных городах.

«Детская карта»

«Детская карта» - вот эта карта Альфа-Банка рассчитана именно на детей. Она является дополнительной и подключается к родительскому карточному счету. Платежная система будет соответствовать той, в рамках которой открыт счет, к которому привязан продукт.

Продукт обладает рядом интересных параметров:

  • красочный дизайн в соответствии с выбором клиента;
  • кэшбэк от покупок в кафе и ресторанах – 5%, но не более 2 000 рублей в месяц;
  • имеется возможность установки лимита (дневного или месячного) на сумму затрат;
  • владелец основного счета может отслеживать расходы по допкарте как в приложении, так и настроить отправку СМС-сообщений.
Открыть дебетовую «Детскую карту» в Альфа-Банке можно на имя ребенка старше 14 лет.

Есть возможность настройки автоматического формирования сбережений для ребенка. Родители указывают процент от каждой совершенной ими покупки, что будет переводиться на накопления. На минимальный остаток таких сбережений (счет «Накопилка») ежемесячно начисляется 7% годовых.

Стоимость годового обслуживания – 790 рублей.

Преимущества: хороший кэшбэк, возможность получать проценты на накопления.

Недостатки: высокая для допкарточки стоимость обслуживания, а также ограничение по возрасту – продукт, вероятно, интересен и родителям детей с 7 лет.

Благотворительность

«Альфа-Банк» предлагает оформить дебетовые карты, выпущенные в рамках благотворительных программ.

Карта WWF

Карта WWF VISA предусматривает перечисление 0,39% от стоимости каждой покупки в пользу Всемирного Фонда дикой природы. Держатель карточки может оказывать помощь редким диким животным, бороться с браконьерством, поддерживать национальные парки.

Цена годового обслуживания – 490 рублей.

Преимущества: возможность непосредственного участия в охране природы.

Недостатки: ввиду небольшого процента отчислений на благотворительность направляются весьма скромные суммы.

Карта «МИСиС»

Продукт адресован только выпускникам НИТУ «МИСиС». Благодаря карте «МИСиС» с каждой суммы покупок 1% направляется в Фонд развития данного учебного заведения. Дополнительные взносы можно делать напрямую посредством сервисов «Альфа-Клик» или «Альфа-Мобайл».

Держатели данного продукта получают доступ к привилегиям, предоставляемым данным фондом.

Категория продукта – Platinum, а платежная система – MasterCard. Первый год владения бесплатный, а второй и последующие обойдутся в 490 рублей.

Преимущества: наличие бонусной системы «МИСиС» и принадлежность к уровню Platinum при стоимости ежегодного обслуживания на уровне сегмента "эконом".

Недостатки: ограничение категории пользователей.

Серия World of Tanks и World of Warships

Существует 6 видов карт Альфа-Банка в версии World of Tanks и World of Warships. Карты серии приносят до 8,5 "золота" за трату с карточного счета каждых 100 рублей. Держателю карточки банк дарит месяц премиум-аккаунта. Также обеспечивается бесплатное подключение к приложению Sense, благодаря которому можно получать информацию о балансе "золота", осуществлять переводы средств по номеру телефона.

Платежная система – MasterCard. Карты стандартно используются и в повседневной жизни.

Карты версии Premium открывают доступ к премиальному обслуживанию по программе «Максимум +». Стоимость годового обслуживания – 3 990 рублей. Продукты уровня Премиум – это:

  • World of Tanks Premium;
  • World of Tanks Blitz Premium;
  • World of Warships Premium.

Стандартный уровень – это ежегодная плата за обслуживание счета в сумме 490 рублей и карты, это карты:

  • World of Tanks;
  • World of Tanks Blitz;
  • World of Warships.

Преимущества серии: дополнительные бонусы в любимых играх (в магазине, при пользовании карточкой), а также возможность накопить мили для оплаты перелетов.

Недостатки: продукт усиливает привязанность к игре.

Часы «AlfaPay»

«Альфа-Банк» эмитирует банковские мини-карты. Они встраиваются в наручные часы, поддерживающие технологию бесконтактной оплаты MasterCard PayPass. Карточку в часах привязывают к любому текущему счету владельца. Пополнение счета осуществляется одним из способов:

  • через банкомат «Альфа-банка» с применением пластиковой карточки;
  • переводом со счета в сервисе «Альфа-клик»;
  • с использованием часов «AlfaPay» в фирменных банкоматах, обеспечивающих бесконтактный доступ.

Карточный бланк, что расположен в гаджете, представляет собой миникарту с чипом. Чтобы оплатить покупку, необходимо поднести часы к терминалу, поддерживающему технологию PayPass.

Операции в пределах 1 000 рублей подтверждения не требуют. Если сумма оплаты превышает указанную, нужно ввести PIN-код и подписать чек.

Стать обладателем «AlfaPay» могут клиенты, подключившие пакеты услуг «Оптимум», «Комфорт», «Максимум» или «Максимум+», а также те, кто получает зарплату на карту банка.

Цена девайса – 6 000 рублей.

Рейтинг карт Альфа-Банка

Многообразие предложений Альфа-Банка затрудняет выбор оптимальной банковской карты. Чтобы определиться с продуктом, который действительно нужен, стоит сначала выделить наиболее интересное целевое направление (покупки в супермаркетах, путешествия, благотворительность и так далее), а затем оценивать затраты на обслуживание карточного счета.

Например, исследовательская компания Frank Research Group признала самым выгодным предложением карточки:

  • «Перекресток MasterCard» – в категории «Максимальная выгода для всех в массовом сегменте»;
  • «Cash Back» – «Максимальная выгода для автомобилистов в массовом сегменте»;
  • Alfa-Miles – для путешественников;
  • World of Tanks и World of Warships – для поклонников данных онлайн-игр;
  • NEXT MasterCard – для потребителей товаров молодежного сегмента;
  • виртуальная карточка как оптимальный способ обезопасить свои счета при онлайн-расчетах;
  • «Детская карта» - как дополнительная для ребенка.

В Альфа-Банке карта № 1 для активных пользователей, ориентированных на технологические новинки, - это часы бесконтактной AlfaPay.

Оценить:
(Нет оценок)

ЧИТАТЬ ЕЩЕ

Пока еще никто не оставлял комментарий. Будьте первым.
Войти
Войти как пользователь
Вы можете войти на сайт, если вы зарегистрированы на одном из этих сервисов:
или