ЦБ
16.11
с 17.11
ММВБ Нефть

USD

64,2101
−0,3220
63,8881

EUR

70,6761
−0,2650
70,4111
Прочие операции

Имеет ли право банк блокировать карту ссылаясь на подозрения в отмывании денег

Ни один держатель банковской карты не застрахован от того, что в один день его счет может быть заблокирован. Далеко не всегда это происходит из-за совершения каких-либо сомнительных операций. Сбербанк заблокировал карту по подозрению в отмывании денег: почему это происходит и что делать в подобной ситуации?

Блокировка из-за подозрения в мошенничестве

Наиболее серьезной причиной для банка, которая может послужить причиной, почему карта Сбербанка заблокирована, является подозрение в отмывании денег. Необходимо понимать, что банк действует согласно положению об эмиссии и об операциях. Любые карты, в том числе и Сбербанка, предназначены исключительно для платежных операций, не связанных с коммерцией.

Имеет ли право банк блокировать карту ссылаясь на подозрения в отмывании денег 0

С каждым годом внимание и контроль за расходом средств усиливается, в виде этого необходимо быть готовыми к возможной блокировке.

Среди наиболее распространенных причин, почему могут заблокировать карту Сбербанка и подозревать держателя в отмывании является:

  • постоянный, частый перевод денежных средств с и на счет электронных кошельков (Qiwi, Яндекс.Деньги, Вебмани и т.д.);
  • частое осуществление онлайн-покупок у одного и того же продавца;
  • попытка снять сумму больше 600 тысяч рублей за один раз;
  • приобретение различных лекарственных средств, военной экипировки и т.д.

Сбербанку намного легче заблокировать счет, чем лишиться лицензии из-за невыполнения требований законодательного органа.

Также необходимо помнить, что получение прибыли по ИП на личный картсчет может статьи причиной, почему могут заблокировать. Для ведения бизнеса необходимо оформить расчетный счет и, если нужно, корпоративную карту в любом банке.

Как получить деньги с заблокированной карты

Если блокировка уже произошла, то в первую очередь необходимо обратиться в банк для предоставления доказательств невиновности. Узнать, почему Сбербанк заблокировал карту можно как в личном кабинете, так и посетив офис обслуживания клиентов.

Для разблокировки средств придется не только объяснить причины совершения сомнительных операций, но и источник происхождения денег. Особенно если речь идет о крупных суммах. Учитывая, что процесс занимает достаточно много времени, рекомендуется изначально собрать все возможные документы, подтверждающие доход, чистоту проведения банковских операций и цели.

Банк может предложить закрыть все имеющиеся счета и получить обратно деньги в течение 45 дней.
Имеет ли право банк блокировать карту ссылаясь на подозрения в отмывании денег 1

Для того чтобы предотвратить появление вопросов, почему заблокировали карту Сбербанка, рекомендуется:

  • открыть несколько счетов в разных банках с функцией межбанковского перевода без комиссии;
  • не пользоваться одним и тем же пластиком для оплаты постоянных счетов;
  • избегать разовые крупные платежи;
  • всегда указывать назначение денежного перевода или платежа.

Вышеуказанные правила помогут свести к минимуму риск возникновения неприятной ситуации с блокировкой счетов по подозрению в отмывании денег.

Оценить:
(Нет оценок)

ЧИТАТЬ ЕЩЕ

Пока еще никто не оставлял комментарий. Будьте первым.
Войти
Войти как пользователь
Вы можете войти на сайт, если вы зарегистрированы на одном из этих сервисов:
или