Имеет ли право банк блокировать карту ссылаясь на подозрения в отмывании денег

Ни один держатель банковской карты не застрахован от того, что в один день его счет может быть заблокирован. Далеко не всегда это происходит из-за совершения каких-либо сомнительных операций. Сбербанк заблокировал карту по подозрению в отмывании денег: почему это происходит и что делать в подобной ситуации?

Блокировка из-за подозрения в мошенничестве

Наиболее серьезной причиной для банка, которая может послужить причиной, почему карта Сбербанка заблокирована, является подозрение в отмывании денег. Необходимо понимать, что банк действует согласно положению об эмиссии и об операциях. Любые карты, в том числе и Сбербанка, предназначены исключительно для платежных операций, не связанных с коммерцией.

С каждым годом внимание и контроль за расходом средств усиливается, в виде этого необходимо быть готовыми к возможной блокировке.

Среди наиболее распространенных причин, почему могут заблокировать карту Сбербанка и подозревать держателя в отмывании является:

• постоянный, частый перевод денежных средств с и на счет электронных кошельков (Qiwi, Яндекс.Деньги, Вебмани и т.д.);
• частое осуществление онлайн-покупок у одного и того же продавца;
• попытка снять сумму больше 600 тысяч рублей за один раз;
• приобретение различных лекарственных средств, военной экипировки и т.д.

Сбербанку намного легче заблокировать счет, чем лишиться лицензии из-за невыполнения требований законодательного органа.

Как получить деньги с заблокированной карты

Если блокировка уже произошла, то в первую очередь необходимо обратиться в банк для предоставления доказательств невиновности. Узнать, почему Сбербанк заблокировал карту можно как в личном кабинете, так и посетив офис обслуживания клиентов.

Для разблокировки средств придется не только объяснить причины совершения сомнительных операций, но и источник происхождения денег. Особенно если речь идет о крупных суммах. Учитывая, что процесс занимает достаточно много времени, рекомендуется изначально собрать все возможные документы, подтверждающие доход, чистоту проведения банковских операций и цели.

Для того чтобы предотвратить появление вопросов, почему заблокировали карту Сбербанка, рекомендуется:

• открыть несколько счетов в разных банках с функцией межбанковского перевода без комиссии;
• не пользоваться одним и тем же пластиком для оплаты постоянных счетов;
• избегать разовые крупные платежи;
• всегда указывать назначение денежного перевода или платежа.

Вышеуказанные правила помогут свести к минимуму риск возникновения неприятной ситуации с блокировкой счетов по подозрению в отмывании денег.