
Все мы периодически сталкиваемся с необходимостью сообщить банковские реквизиты друг...→
ЦБ |
|
с
|
ММВБ | Нефть |
Форумы сайтов, посвященных кредитованию, под завязку заполнены предложениями наподобие следующих: «залив денег на карту без предоплаты», «залью деньги на карту без предоплаты» и т.п. Узнаем, что за операция скрывается за этими фразами.
Нередко на ящик электронной почты поступает предложение от неизвестного лица: «Залью деньги на вашу карту без предоплаты». На самом деле все мы знаем, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке. А под вышеуказанной фразой скрывается серьезное мошенничество, за которое при отягчающих обстоятельствах можно получить до 9 лет лишения свободы. Однако не всех останавливает такая «перспектива» - жажда легкой наживы побеждает чаще.
Приблизительно так выглядят объявления мошенников в интернете:
На самом деле речь идет не об одном виде мошеннических сделок, а сразу о двух:
Классическая схема мошенничества с использованием карточек или электронных кошельков (Киви, WebMoney, Yandex.Money) подразумевает легализацию мошенниками украденных или полученных нечестным путем денег путем проведения их через чужие карточки, банковские счета и электронные кошельки.
Выглядит эта схема следующим образом:
В результате «грязные» деньги, погуляв по чужим кошелькам и картам, становятся незапятнанными.
Обычно такие мошеннические операции проворачивает целая группа лиц:
Есть еще один вариант мошеннических действий, связанных с заливом денег без предоплаты. Выглядит эта схема следующим образом:
Казалось бы, чем может быть опасен простой перевод денег с карты на карту, ведь в день осуществляются сотни тысяч таких операций по всей стране. Однако учтите, что на ваш кошелек или банковскую карточку, скорее всего, поступят ворованные средства со взломанных пластиков или счетов.
В итоге настоящих мошенников поймать будет довольно сложно, поскольку они уже проложили себе запасные выходы из этой ситуации. А вот пострадают в первую очередь те, кто решил подзаработать по-быстрому, в глубине души понимая, что здесь не все так чисто и прозрачно.
Даже если вы по уши в долгах и предложение от стороннего лица «залить» деньги на вашу карточку без предоплаты кажется подарком судьбы, не стоит забывать о возможных мерах наказания.
Если ваш карточный счет «засветится» в судебной тяжбе по обвинению в мошеннических действиях, вам грозит солидный штраф и 2-3 года лишения свободы.
Но самое серьезное наказание грозит в том случае, если будет установлена причастность залитых на ваш пластик «грязных» денег к деятельности террористических группировок, т.е. если в ходе судебного процесса будет выяснено, что на нелегально добытые деньги покупались наркотики, оружие, боеприпасы и т.п. В таком случае преступникам, в числе которых окажется и ни о чем не подозревающий держатель электронного кошелька или карточки, грозит до 15 лет лишения свободы. Оно вам надо?
(3 оценок, средняя: 2 из 5)
|
Все мы периодически сталкиваемся с необходимостью сообщить банковские реквизиты друг...→
Так как отключить «Мобильный банк» на карте Сбербанка в некоторых случаях означает обе...→
ЧИТАТЬ ЕЩЕ