ЦБ
20.06
с 21.06
ММВБ Нефть

USD

64,07
-0,45
63,62 63,79
73,26

EUR

74,18
-0,57
73,61 73,62
Обзоры

Обзор лучших дебетовых карт с кэшбэком российских банков в 2018 году

Как тратить деньги и экономить одновременно? Лучшие дебетовые карты с кэшбэком и процентами на остаток 2018 года позволят своим владельцам вернуть часть средств, которые потрачены на приобретение товаров, оплату услуг, вернуть обратно в семейный бюджет.

Дебетовая карта Альфа-Банк «Cash back»

Дебетовые карты «Cash back» со щедрым кэшбэком предлагает Альфа-Банк. Клиентам возвращают 10% средств, потраченных на автозаправочных станциях и 5% суммы совершенных покупок, платежей.

 Дебетовая карта Альфа-Банк «Cash back»
Щедрые банкиры ждут таких же щедрых клиентов. Поэтому для лиц, которые держат на счете более 300 тысяч рублей, обслуживание бесплатное. Если у граждан остаток меньше, они ежегодно вносят плату – 1200 рублей.

Другими преимуществами использования карточки являются:

  • начисление 7% годовых на остаток;
  • годовая сумма кэшбэка – до 36 тысяч;
  • опция «Мобильный банк»;
  • возможность подключить пакет «Комфорт» за 499 рублей в месяц.

Заказать банковский продукт можно:

  • заполнив онлайн-форму на сайте Альфа-Банка;
  • оставив заявку в банковском отделении.

Золотая карта для выгодных покупок от СКБ-банка

В своей линейке банковских продуктов СКБ-банк представил дебетовые карты с возвратом денег за покупки. Предложение «Золотая карта для выгодных покупок» рассчитано на лиц, которые покупают товары, услуги не только в России, но и в зарубежных странах.

Всего за 100 рублей в месяц клиент получает возможность вернуть 1% суммы, потраченной в отечественных магазинах, или 3% от зарубежных покупок. Деньги возвращаются клиенту по окончании календарного месяца, в котором приобретались товары.

 Золотая карта для выгодных покупок от СКБ-банка

Также гражданину предоставляется:

  • максимальная ежемесячная сумма cash back – три тысячи;
  • бесплатное обслуживание счета;
  • бесплатный выпуск/пополнение карточки;
  • комиссия за обналичивание средств в банкоматах, через кассу СКБ-банка – 0,1% от снимаемой суммы;
  • комиссионные за снятие денег в сторонних банкоматах – 1% от суммы;
  • бесплатное смс-информирование.

Если приобретенную вещь покупатель возвратил продавцу, то стоимость покупки вычитается суммы, которую банкиры принимают во внимание при расчете размера кэшбэка.

Юбилейная карта MasterCard WORLD от Московского Индустриального банка

Дебетовые карты с cash back от Московского Индустриального банка являются мультивалютными. Клиенты могут открыть счет в долларах, рублях, евро. Пользователи, которые расплачиваются Юбилейной картой MasterCard WORLD, вправе рассчитывать на возврат:

  • 5% от суммы, потраченной в кафе, ресторанах;
  • 1,5% от иных расходов.

 Юбилейная карта MasterCard WORLD от Московского индустриального банка

Другие условия использования дебетового варианта:

  • начисление годовых на остаток – 5%, если на карточке от 15 тысяч до 100 тысяч, и 8%, если на счете более 100 тысяч рублей;
  • бесплатное смс-оповещение;
  • доступ к функционалу «Мобильный банк»;
  • обслуживание – 1990 рублей ежегодно;
  • пополнение - бесплатно в банкоматах и отделениях Московского Индустриального банка;
  • автоматическое участие в дисконтных программах, которые инициируют банкиры.

Дебетовое предложение «Карта впечатлений ВТБ24»

Банк ВТБ24 разработал два варианта такой карточки: золотой и платиновый. В зависимости от выбора, потребитель может сэкономить от 1% до 5% суммы своих покупок Рассмотрим каждый вид более подробно.

Владельцам золотого дебетового варианта предлагают такие условия:

  • 3%-й кэшбэк при оплате счетов в кафе, барах, ресторанах;
  • возврат 1% при осуществлении иных расчетов;
  • месячный лимит по кэшбэку – 15 тысяч;
  • обслуживание – 0 рублей;
  • плата за выпуск – 300 рублей.

 Дебетовое предложение «Карта впечатлений ВТБ 24»

Лица, которым приглянулась платиновая «Карта впечатлений ВТБ24», получают:

  • возврат 5% от средств, заплаченных в кафе, барах, ресторанах, при покупке билетов в кинотеатр, театр;
  • возврат 1% стоимости приобретенных товаров;
  • бесплатное обслуживание карточки;
  • стоимость выпуска/перевыпуска – 500 рублей.

Через банкоматы ВТБ24 деньги пользователи обналичивают бесплатно, в банкоматах и отделениях других банков комиссия составляет – 1% от снимаемой суммы, но не меньше 200 рублей.

Карта «Студенческая» от МТС Банк

Не обделена вниманием банкиров и молодежь. МТС Банк предлагает карточку «Студенческая». Условия использования такого банковского продукта следующие:

  • 3% - кэшбэк в первые три месяца пользования картой;
  • 1,5% - кэшбэк, который установил банку после трех месяцев использования;
  • обслуживание – бесплатно;
  • выпуск – 0 рублей;
  • поддержка технологии PayPass.

 Карта «Студенческая» от МТС Банк

Эти дебетовые карты с cash back в 2018 году могут получить граждане:

  • в возрасте 18-24 лет;
  • предъявили паспорт РФ;
  • предоставили студенческий билет или зачетку.

Получить карточку можно в салонах МТС либо банковских отделениях.

Карточка Тинькофф Банк «Личные финансы»

Вариант «Личные финансы» - мультивалютная карта Тинькофф. Рассмотрим «рублевый» экземпляр. Размер кэшбэка зависит от вида расчетных операций, в которых задействована карточка:

  • 5% - по выбранным категориям, их определяет соискатель при помощи функционала «Мобильный банк»;
  • 1% - начисляется за остальные покупки.

На карточку распространяется банковская программа лояльности Tinkoff Black. Обладатель дебетового экземпляра «Личные финансы» автоматически принимает участие в акциях Тинькофф Банка и его партнеров. Размер кэшбэка в таких случаях может достигать 30%.
 Карточка Тинькофф банк «Личные финансы»

Другие условия пользования карточкой:

  • обслуживание - 99 рублей ежемесячно;
  • максимальная сумма возврата – 3 тысячи ежемесячно;
  • начисление годовых на остаток – 8% при наличии за месяц хоть одной покупки на сумму более 3 тысяч, если такой покупки не было – начисляется 4%.

Карта клиента от Росгосстрах Банка

На оформление и получение карты клиент в банковском отделении Росгосстрах Банка потратит максимум 15 минут. Это карточка мгновенной выдачи с кэшбэком:

  • 3% - при расчетных операциях в торговых точках специальной категории (их перечень клиент получает при оформлении карточки);
  • 1% - при оплате товаров в других точках.

При определении суммы, которая подлежит к возврату, учитываются только покупки дороже ста рублей. Финансовые операции по пополнению счета, переводу денег, снятию наличных во внимание не принимаются.

Деньги клиенту возвращаются до 15 числа месяца, который следует за месяцем, в котором совершались покупки.

 Карта клиента от Росгосстрах Банка

Обладатель Карты клиента получает:

  • бесплатное обслуживание;
  • бесплатный доступ к функционалу «Мобильный банк»;
  • возможность участвовать в бонусных программах.

Расчетная карта Бинбанка «Все включено»

Бинбанк возвращает владельцам дебетового варианта «Все включено» до 5% потраченных денег. Рассчитываться карточкой можно в любой точке мира. Размер кэшбэка зависит от вида покупок:

  • 5% - за товары определенной пользователем категории;
  • 1% - за приобретения прочих категорий.

 Расчетная карта Бинбанка «Все включено»

Пользователю для активации в качестве «приоритетной» доступна одна из пяти категорий:

  • путешествия – траты на приобретения билетов на транспорт, прокат автотранспорта, оплата отелей;
  • здоровье, красота, спорт – оплата услуг в салонах красоты, спортзалах, медицинских учреждениях, аптеках, магазинах косметики;
  • отдых, развлечения – расходы, связанные с досугом (оплата ресторанов, кафе; билеты на концерты, в кино, в театры, на выставки);
  • авто – оплата услуг, связанных с содержанием автотранспорта (автозаправка, автосервис, автомойка);
  • интернет-покупки – оплата товаров интернет-магазинов.

Когда месячная сумма расходных операций превышает полмиллиона рублей, банкиры начисляют:

  • 6% - сумма на остатке меньше 750 тысяч;
  • 2% - если на счете больше 750 тысяч.

Смарт Карта банка «Открытие»

Рассмотренные выше дебетовые карты с кэшбеком 2018 сравнивать с Смарт Картой некорректно. Поскольку специалисты банка «Открытие» установили свой алгоритм определения суммы, которая возвращается клиенту. Ее размер зависит напрямую от того, сколько покупатель потратил денег:

  • до 30 тысяч – возвращается 1% потраченных средств;
  • больше 30 тысяч 1,5%.

Так банкиры мотивируют клиентов чаще использовать свои карточки в расчетных операциях и получать в награду большую сумму денег в качестве кэшбэка.

 Смарт Карта банка «Открытие»

Другие условия пользования дебетовым экземпляром:

  • срок действия – 4 года;
  • начисление годовых на остаток – 7,5%, если сумма покупок превысит 30 тысяч рублей;
  • смс-информирование – 59 рублей ежемесячно;
  • обслуживание – 299 рублей ежемесячно, при расходах более 30 тысяч – бесплатно.

Предложение JCB Standard от Связь-Банка

Связь-Банк предлагает соискателям карты JCB Standard. При использовании последней для оплаты товаров ее держателю вернут 1% потраченных средств.

 Предложение JCB Standard от Связь-Банка

Владельцы используют JCB Standard на таких условиях:

  • срок действия – 3 года;
  • бесплатный мобильный банкинг;
  • смс-банкинг – 60 рублей ежемесячно;
  • смс-оповещение – 10 рублей ежемесячно;
  • обслуживание первый год – 250 рублей;
  • обслуживание второй и последующие года – 500 рублей;
  • ежедневный лимит на снятие – 30 тысяч.

Держатель JCB Standard участвует во всех акциях, программах лояльности банка.

ЧИТАТЬ ЕЩЕ

Войти
Войти как пользователь
Вы можете войти на сайт, если вы зарегистрированы на одном из этих сервисов:
или
Владимир
По Тинькофф информация не точная! 1. Если поддерживается остаток на карте 30тыс. ИЛИ открыт вклад (правда, там минимальная сумма 50тыс), то обслуживание бесплатное. Есть нюанс, нельзя ни на день понижать остаток менее 30тыс. Если провалились, а затем восстановили, то в этом месяце спишут 99р. 2. Необходимо потратить за месяц на покупки в совокупности 3000тыс. рублей, а не совершить одну покупку от 3000р. Понимаете разницу? Причем это условие влияет только на
21.01.2017 22:06:25
Влад
Доброго времени суток. Могли бы вы рассказать подробней о картах Рокет-банка(Открытие) и Touch-банка(ОТП), давно слышал о этих продуктах но не обращал внимания, а тут вы упомянули их в своем комментарии, вроде как в хорошем свете. Насчет Тинькофф Банка, дам там что бы сэкономить 100 рублей в месяц на обслуживании карты ставят жесткие условия, могли бы помягче сделать. Я пользовался картой 3 месяца и в итоге ее закрыл, очень как по
07.11.2017 16:55:29
Владимир
По Тинькофф информация не точная! Если поддерживается остаток на карте 30тыс. ИЛИ открыт вклад (правда, там минимальная сумма 50тыс), то обслуживание бесплатное. Есть нюанс, нельзя ни на день понижать остаток менее 30тыс. Если провалились, а затем восстановили, то в этом месяце спишут 99р. Необходимо потратить за месяц на покупки в совокупности 3000тыс. рублей, а не совершить одну покупку от 3000р. Понимаете разницу? Причем это условие влияет только на 7%
21.01.2017 22:30:00
Александра
Альфа банк начисляет 5% только за покупки в кафе и ресторанах,а не за все.
30.03.2017 21:40:41
Владимир
Вы правы, так и есть. Но это и неудивительно - ни один банк не предоставит кешбек 5% на любые покупки при стоимости 1200 рублей годового обслуживания.
21.03.2018 11:24:11
Александр
По Тинькову - все не так радужно. Обещаны 5% за оплаты в кафе и ресторанах за исключением фастфуда. После совершения оплаты в одном из ресторанов Гинза, я на своем мобильном приложении узнал что оказывается Гинза у них проходит как фастфуд! И мне начислили только 1% кэшбэка. Разводят людей...
08.08.2017 23:50:07
Олег
Так вы не первый так. Мне вот интересно как вообще понять что у них фастфуд, а что ресторан. Часто идет какая то путаница, а решать проблему менеджеры банка не сильно спешат, какая разница 1 процент возвращать или 5 процентов, клиент же ничего не теряет. Не давно отказался от их карты и оформил себе карту АльфаБанка, проблем вообще никаких нет.
11.11.2017 13:52:37
Инна
Нужен был мегафоновский роутер, чтоб на море не терять связь. Только хотела купить, позвонила подружка похвастаться Сахаром. Я зашла на сайт saharcard.ru и загорелась тоже. Быстренько оформили с ней карточку и прикупили модем. Пусть немного, но вернули деньги. И, кстати, хотелось бы просить, чтоб бонусы были и за покупку симок.
23.08.2017 21:44:05
Давид
По всем параметрам впереди карта Дебетовая карта Альфа-Банк «Cash back», реально стоимость обслуживания всего 1200 рублей, и еще для автомобилистов удобно тем что возвращается 10 процентов за заправку автомобиля, это же шикарно, не нужно иметь кучу дисконтных карт от разных автозаправок, достаточно просто оформить карту от АльфаБанка, у меня вопрос есть тут те кто использует эту карту? Хотелось бы услышать мнения владельцев данной карты.
03.11.2017 19:00:12
Валентин
Добрый день, вы что думаете что на всех автозаправках и ресторанах и кафе вам будет огромный кешбэк? Нет, только на определенных, ну вам при оформлении карты выдадут буклет где будет указаны их партнеры, сразу хочу отметить, что мелькают довольно таки не понятные названия мне автозаправок, за 3 месяца ни разу на них не заправлялся, а за обслуживания карты платить надо в независимости получаешь кешбэк или нет.
22.11.2017 14:49:54
Екатерина Бурвикова
Я сама являюсь держателем кэшбэк карты от Альфа-банка. Не могу сказать, что ей полностью довольна. Годовое обслуживание нельзя назвать маленьким. Возвращают они только, если ходишь в определенные кафе и рестораны. В общем, такая карта будет выгодна только для определенной прослойки людей, но не для всех. Заправочными станциями я не пользуюсь, так что в этом плане мне карта невыгодна. Я уже давно задумываюсь, чтобы ее поменять на что-то более выгодное.
07.11.2017 13:34:15
Ваня
Оформил себе Карта «Студенческая» от МТС Банк, для меня как для студента даже не кешбэк важен, а то что за ее обслуживания платит не нужно и за выпуск. Я без проблем пришел в банк и оформил буквально за 20 минут. А кешбэк уже как бонус идет, 1.5 - 3 процента это тоже деньги не плохие. Так что для тех кто не хочет платит за обслуживания и за выпуск карты идти
07.11.2017 19:30:00
Владислав
И что, в действительности, если воспользоваться системой лояльности «Tinkoff Black», то можно получить кэшбэк в 30 процентов? Это же достаточно таки большая сумма получается. Если все именно так, то следует подумать над тем, чтобы оформить подобную карту.
09.11.2017 10:19:33
Иван
До 30 %, это совсем другое, и такой кешбэк идет не на все категории а только на развлечения и услуги, то есть за поход в кино вам вернут 30 процентов, для студентов удобно.
28.04.2018 15:06:41
Мария Никитина
У меня есть карточка от Тинькофф Банк и по своему опыта знаю, что у них кроме всех "плюшек" есть еще и требования к клиентам, которые иногда по непонятным причинам меняются. Я где-то пол года пользовалась карточкой и постоянно держала остаток, на который начисляются проценты. Спустя все время использования пришло сообщение о том, что мне нужно совершить покупки на сумму от 10000 рублей в течение месяца, иначе процент снизят. Очень бы
10.11.2017 20:47:42
Владимир
Здравствуйте, Мария Никитина. А вы как думали? В договоре у банка указано что банк спокойно может менять условия на свое усмотрения насчет процентных начислений. У меня такая история была с депозитом, мне ставку по нем понизили на пару процентов. Доказать ничего не смог, нужно было смотреть внимательно договор.
29.11.2017 18:34:17
Сергей
У Тинькофф банка такое частенько случается что меняют условия договора, правда все законно ведь в договоре прописано что банк имеет право на своей усмотрения менять условия договора, такое почти в каждом банке. Разве что кредитные договоры более оформлены.
03.12.2017 17:20:13
Кирилл
Они вправе менять условия, так указано в договоре.
05.06.2018 19:58:13
Линда
Читая статью уж очень заинтересовала карта Тинькофф, а добравшись до комментариев вижу полное фиаско по ней. Зато как красочно рассказывают, а оно вот как, разводилово людей. Интересно, кто-нибудь пользовался юбилейной картой от московского индустриального банка?
29.11.2017 12:56:20
Максим
Я пользовался, нареканий нет, самое главное адекватное отношения клиента, не пытаются "впарить" не нужные услуги, и не толкают свои рекламные слоганы, за это уже большой огромный плюс. Не нужно долго на линии ожидать соединения с оператором. Хороший банк.
01.12.2017 17:21:31
Оля
Да, по Тинькову просто полное фиаско. Этот якобы банк в рекламу вбухивает очень большие деньги, а сам продукт требует еще очень больших доработок. Так что, бы оформлять эту карту я вам бы не советовала. Да и банком эту организацию назвать сложно.
04.12.2017 07:39:28
Макс
Карта Тинькофф - для меня это находка. По работе приходиться часто встречать делегации и возить в рестораны на обеды и ужины. Представительские расходы пропускаю через карту, и плюс оформила кэшбэк на оплату ресторана в размере 5%. Получаются неплохие проценты в конце месяца. Также понятное меню мобильного приложения. Приглядитесь получше.
02.12.2017 23:34:20
Анна
Одно я знаю точно, выбирать карту лишь по условиям кэшбэка глупо. Я пользуюсь услугами Альфа банка, и хочу отметить, что кэшбэк начисляется на карту, если потрачено было не менее 20 тыс. рублей. А потратить такую сумму картой не всегда получается. Я знаю, что Тинькофф банк предлагает выгодней условия по возврату средств, но так как я не пользуюсь услугами данного банка, то проверить лично у меня не получится.
03.12.2017 11:36:48
Кирилл
Честно говоря банковскими услугами пользуюсь достаточно долго, а вот про кешбэк узнал из статьи. Подскажите пожалуйста какая карта получается выгоднее всего??? Годовой процент за обслуживания меня не сильно беспокоит, а вот чтобы не навязали лишних услуг и хотелось бы найти хороший банк. Судя по отзывам мнения разделись.
03.12.2017 15:04:12
Григорий
Ну тогда берите карту Тинькофф банка, у них партнеров много и кешбэк большой, правда только в магазинах партнерах, а еще максимальный кешбэк в месяц вроде бы всего 3000 рублей, но это тоже не плохо, во многих банках и то меньше, я пользуюсь картой и мне нормально.
28.04.2018 15:09:19
Анна
Не понимаю людей которые интересуются кэшбэком только по ресторанам и т.д. Даже простой расчет показывает, что самый выгодный кэшбэк - 10% по автозаправкам. Не зря Альфа-банк стоит на первом месте в списке.
26.03.2018 17:35:15
Николай
Согласен. Где вы наберете больше кэшбек, чем на автозаправках. Сам ни раз видел, как там стоят люди и предлагают заправиться по их карте, а вы им отдаете наличку. Они имеют дополнительные 10%, получается неплохой заработок. Можно и самому друзей заправлять. 
31.03.2018 19:18:01
Максим Александрович
Почему-то все забывают, что кэшбек возвращается не со всех покупок, а только в тех случаях, когда товары находятся в магазинах, являющимся партнерами банка. И чем больше процент по кэшбеку, тем меньше таких партнерок. Яркий пример это Сбербанк, только у них это называется спасибо
31.03.2018 09:29:36
Марк
Ну не скажите, возьмите к примеру карту от СКБ банка, там во всех магазинах идет кешбэк, правда его максимальная сумма в месяц не более 3000 рублей, но если учитывать что это 1% от всех покупок то это большой лимит, ведь не каждый 300 т. в месяц тратит
22.04.2018 19:11:32
Ксения
Выбрала Тинькофф, т к кэшбек с заправок. Процент приходит ежемесячно, в один и тот же день. По мобильному банку расписывают всю информацию, за что начислен бонус. Удобно!
23.04.2018 13:56:01
Оля
Мне лично нравится только одна карта - это от Бин-банка "Все включено", пользуюсь ей уже более полугода и довольна, действительно до пяти % возвращают.
10.05.2018 08:38:29
Ирина
Дебетовая карта от Альфа-банка, и процент на остаток до 7 только вот ограничение что по возврату на год только 36 тыс. рублей, нет стимула оплачивать.
13.05.2018 22:27:45
Войти
или